近年來，中國已經(jīng)超越美國，成為CFA考試的全球第一考場(chǎng)，在CFA公布在2019年增加關(guān)于人工智能、機(jī)器人顧問和大數(shù)據(jù)分析這三類考題之際。
未來不僅會(huì)不斷地引進(jìn)包括金融科技等重要的金融行業(yè)課題，也會(huì)不斷增加有關(guān)新興市場(chǎng)的內(nèi)容，希望CFA能讓考生用全球眼光來從事一項(xiàng)事業(yè)。
未來，真正需要什么樣的金融人才？
以下內(nèi)容來自《彭博商業(yè)周刊》對(duì)CFA Institute中國會(huì)長賈立軍先生的專訪：
Q1：中國已經(jīng)成為CFA考試的第一大考生考場(chǎng)原因是什么？
中國在CFA三級(jí)考試總體注冊(cè)人數(shù)的增長速度是很大的，剛剛超過了美國成為世界第一大考場(chǎng)。
其實(shí)這個(gè)增長不是一兩年了。過去十年來，CFA考試在中國的報(bào)名人數(shù)一直持續(xù)高增長，這和國內(nèi)金融行業(yè)的快速發(fā)展直接相關(guān)。
CFA課程教的不僅是與投資相關(guān)的專業(yè)技能，而且是一種非常系統(tǒng)、完整的學(xué)習(xí)。國內(nèi)的金融行業(yè)現(xiàn)在需要越來越多的專業(yè)人才，而這些人才需要系統(tǒng)的、專業(yè)的、權(quán)威的培訓(xùn)，CFA正好滿足了這種需求，這是非常自然的事情。
1.中國的發(fā)展，對(duì)于金融人才的需要。
今年一級(jí)考生的注冊(cè)同比去年達(dá)到了50%的增長率。隨著中國改革的深化，對(duì)于金融人才的需求更加明顯了，而CFA考試體現(xiàn)的是世界投資管理行業(yè)最前端的、最及時(shí)的內(nèi)容。
2.CFA在金融領(lǐng)域含金量非常高
CFA代表著證券、投行、基金、銀行財(cái)富管理等方面的基本知識(shí)，再加上職業(yè)道德，是處于前列的含金量非常高的金融投資管理行業(yè)的職業(yè)證書，在中國每年800萬的畢業(yè)生里和中國的海外留學(xué)生當(dāng)中，它的認(rèn)知程度更高。
3.中國人對(duì)金融服務(wù)行業(yè)的選擇
在金融行業(yè)從事了幾年工作的人如果將來想要有更好的工作前景，他會(huì)認(rèn)為CFA是一個(gè)非常好的臺(tái)階。
Q2：CFA考試會(huì)在2019年增加關(guān)于人工智能、機(jī)器人顧問和大數(shù)據(jù)分析這三類考題，這些題目測(cè)試了考生的哪些素質(zhì)？
中國互聯(lián)網(wǎng)金融已經(jīng)成為主流趨勢(shì)，以移動(dòng)支付為代表的金融創(chuàng)新與金融科技的結(jié)合恰到好處，未來社會(huì)FinTech只有向著更好的方向發(fā)展，這是一種趨勢(shì)。
當(dāng)越來越多的社會(huì)問題如股票選擇、量化投資、養(yǎng)老保險(xiǎn)等問題越來越突出，需要更多更負(fù)責(zé)的金融解決方案，而金融科技會(huì)成為未來金融解決方案的首選。
越來越多的金融雇主希望他們的員工能夠全面的了解人工智能、大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)在金融方面的應(yīng)用，未來掌握FinTech技術(shù)的金融從業(yè)者，勢(shì)必迎來更好的發(fā)展。
Q3：哪一些技術(shù)是長久以來能夠在金融行業(yè)里完全沉淀下來而不是曇花一現(xiàn)？
支付永遠(yuǎn)會(huì)存在下去，在中國，移動(dòng)支付完全取代了傳統(tǒng)支付當(dāng)中的很多功能，未來支付只能是越來越簡(jiǎn)便可行，覆蓋率高。
成功的金融機(jī)構(gòu)會(huì)最大限度地調(diào)動(dòng)技術(shù)，用技術(shù)的手段來保證服務(wù)的質(zhì)量統(tǒng)一和完整嚴(yán)密，但人在其中的功能仍舊不可能被取代。
Q4：中國對(duì)技術(shù)的狂熱追求，是否有隱憂？
中國在短短幾年時(shí)間里就成為了全球科技強(qiáng)國，現(xiàn)在它正在塑造互聯(lián)網(wǎng)的未來。有數(shù)億人在使用智能手機(jī)購物、支付、投資。在有些方面要比美國先進(jìn)的多。
中國并不是第一個(gè)在科技上領(lǐng)先自我的國家，對(duì)于中國來說可能是一件好事，因?yàn)橛杏玫漠a(chǎn)品會(huì)找到適合它們生長的位置，而不好的產(chǎn)品會(huì)隨著繁榮帶來的成熟而逐漸消失。
我認(rèn)為不是狂熱，不過要意識(shí)到，只能是用市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)，以及有條理的管理，來讓強(qiáng)者打贏仗，讓弱者被淘汰，才符合自然規(guī)律。
Q5：現(xiàn)在哪一個(gè)細(xì)分領(lǐng)域的金融人才缺口比較大？
中國應(yīng)該加大高端金融人才的培養(yǎng)力度，而且是能夠在全球金融市場(chǎng)上運(yùn)作自如的金融人才。
一家中國金融機(jī)構(gòu)不可能再像以前那樣，海外分行派一個(gè)總經(jīng)理或者總裁時(shí)還需要隨身帶翻譯，現(xiàn)在較大的金融機(jī)構(gòu)選派海外公司的總經(jīng)理或分行行長時(shí)，基本上都達(dá)到了CFA程度。
Q6：中國考生缺失的最大一部分是哪項(xiàng)技能？
不要輕視文科對(duì)于塑造人生成長過程當(dāng)中所起的至關(guān)重要的作用。CFA可以幫助一個(gè)人當(dāng)上投資銀行家，但是未來到了更高的管理層面，他未必可以運(yùn)用自如。
從實(shí)踐來講，要在行業(yè)里站住腳，知道你是誰，知道怎么管理人，比你學(xué)會(huì)宏觀經(jīng)濟(jì)、計(jì)算模式要更管用。學(xué)的太精細(xì)永遠(yuǎn)就是CFA，它的意思是特許金融分析師，不是特許金融CEO。
特別是哲學(xué)類，還有歷史。
我經(jīng)常跟考生講，你得變成雜家，要多學(xué)多看多讀，什么領(lǐng)域的知識(shí)都知道一些，什么都有興趣。不能整天去算模式，不能木呆呆地在商業(yè)環(huán)境里面。
我發(fā)現(xiàn)現(xiàn)在的年輕人把自己的走向太早就定位了，而且緊抓著不放，年輕人在本科的時(shí)候，就是要享受年輕，學(xué)習(xí)各種各樣的知識(shí)，否則未來不會(huì)知道怎么處理非?；镜娜伺c人之間的關(guān)系。
所以CFA中國部根據(jù)我們的全球會(huì)員調(diào)研所得出的要求有兩點(diǎn)：一是職業(yè)發(fā)展，一是專業(yè)溝通，要培養(yǎng)領(lǐng)導(dǎo)力。
Q7：金融從業(yè)者在未來十年會(huì)面臨什么樣的挑戰(zhàn)？
現(xiàn)在的從業(yè)者面臨著很多的沖擊，國內(nèi)強(qiáng)監(jiān)管，去杠桿的風(fēng)險(xiǎn)，又有金融對(duì)外開放，再疊加技術(shù)挑戰(zhàn).
挑戰(zhàn)就是要篩選，現(xiàn)在可以越來越明顯的看到，光靠名牌大學(xué)或者名校MBA的良好教育背景，但沒有在實(shí)際業(yè)務(wù)當(dāng)中有所進(jìn)展，那么他就很容易被新進(jìn)入的，更專業(yè)化、更國際化的人才競(jìng)爭(zhēng)下去。
我的建議就是embrace（擁抱變化），未來行業(yè)會(huì)變得越來越有競(jìng)爭(zhēng)性，從業(yè)人員要想在這個(gè)進(jìn)程當(dāng)中不僅僅是生存下來，更要成功，必須要有一技之長。
