取得被譽為“黃金標準”的CFA（特許金融分析師）認證，代表的不僅僅是完成平均近1000個小時的學習，累積至少3年、4000個小時的相關工作經驗，更是開啟專業發展的新征程：和全球超過17萬CFA持證人一起，踐行高標準職業道德和專業素養，為塑造一個更美好的投資行業貢獻一份力量。
在職業發展道路中，CFA認證能帶來怎樣的價值？如何助力持證人在職場中更進一步？
本期內容圍繞“CFA證書在職業規劃和發展中起到的作用”，分享來自不同細分行業和職能的持證人有怎樣的職場經歷和感受。
彰顯專業實力
問答內容根據持證人姓氏拼音排序
劉業民，CFA
領沨資本董事總經理
作為基金管理人，我投資金融科技的初創企業，經過三五年的經營，預期能為基金投資人帶來可觀的回報。CFA證書在金融圈中享負盛名，當初考到證書之后在多方面立刻感到莫大的幫助：
（1）相對一般的金融課程，CFA課程的內容更著重實用性，增加了申請工作的把握；
（2）在申請金融職位時，尤其在資產管理和財務分析方面，招聘公司更能理解自己的專業能力；
（3）若面試人是CFA持證人，有更多的共同經驗和話題；
（4）CFA認證是一個全球公認的專業資格，申請外地職位時更容易展示實力。
牛南潔，CFA
中國東方資產管理股份有限公司風險管理部總經理
我先后在商業銀行、證券投資基金、保險和資產管理等行業積累了豐富的從業經驗，目前從事的是國內不良資產行業的投資和研究以及投資過程中的風險管理工作。作為CFA持證人，我在參與CFA考試以及之后的持續學習過程中獲得的金融投資領域的專業培訓和職業素養，使我在實際工作中深受裨益并具有明顯的職業競爭優勢。
田益豪，CFA
四川大學公共管理學院助理研究員
我現在是一名大學老師，主要研究領域為金融市場及其監管，應用微觀計量經濟學，主要職責是教學與科研。通過CFA證書獲取到的知識，讓我對于金融領域有深刻的認識，為之后的學術研究打下了堅實的基礎，CFA Institute的平臺，讓我能有機會與眾多的業界專家交流溝通，將學術研究與金融實踐更好的結合，研究的問題更具有針對性和現實意義。同時，CFA Institute也讓我有機會邀請到業界專家為學生開展講座，進行案例研究和課外實踐，為學生提供一些針對性的指導和建議，引導學生更好的成長。
元向輝，CFA
西安交通大學副教授
我目前在西安交通大學經濟與金融學院金融科技系工作，主要從事金融工程領域的教學和科研工作。CFA證書對我的職業轉型和發展起了非常大的作用。通過CFA課程的學習，我把隨機信號處理技術和金融知識進行結合，開始職業從事金融數據信號處理研究。
賦能業務實踐
問答內容根據持證人姓氏拼音排序
郭晉魯，CFA
工銀安盛人壽保險有限公司副總經理、首席投資官
我現在是管理著1500億規模的壽險公司投資組合的首席投資官。在我的工作中，大到投資組合管理理論、投資理念、風險管理理念、投資職業操守和職業規范，中間到資產配置方法、資產負債管理方法、投資政策的制定、資產配置的建立、投資組合的構建、投資業績的評估等，小到具體資產品種的選擇、估值等，無一例外都是運用了我在CFA考試中所學習到的知識和方法，可以說，CFA證書的訓練成為了我安身立命和職業發展的根本。
李娜，CFA
全國社會保障基金理事會處長
我現在任職于中國的全國社會保障基金理事會，是中國最大的養老金。我目前的崗位具體為托管部分，屬于后臺條線，為前臺投資部門和中臺風控績效部門提供運營支持。要更好地履職盡責，我需要對理事會目前所從事的一二級市場各個投資品種投資市場有所認知。CFA課程浩瀚廣博的知識體系和動態更新的機制，讓我獲益匪淺。
李向輝，CFA
普徠仕集團中國區策略與發展主管
我目前負責籌建和領導普徠仕集團在中國的業務。CFA持證人的身份，能讓我隨時訪問到CFA Institute旗下平臺的各種資源和投資前沿的各種信息和最新研究成果，這些都對我的工作起到了幫助性的作用。金融行業中最重要的資產就是信息；你知道得越多，你擁有的視角就越多，同時可以建立的連接就越多，進行預測和判斷的能力就越強。
劉循序，CFA
北京創業公社投資發展有限公司總裁
考取證書的學習，讓我對于財務分析具備了多個觀察角度，我所在的公司主要開展的是不動產投資、運營管理、咨詢等業務，處于市場的上游，對于市場環境變化比較敏感。我們在實施中關村某重點項目的過程中，結合CFA課程中的財務分析與公司所處環境，采取了股債結合的資金支持模式，對公司現金流管理起到了很大的幫助，最終使該項目實現了比較好的收益。
汪洋，CFA
深圳衍界資訊有限責任公司總經理
在亞洲市場，對企業社會責任表現如何直接影響金融投資有了解的人不多。通過CFA課程的學習，我不僅加深了對傳統投資分析理論的了解，也利用工作中接觸的ESG相關知識，一一對照，發展出一套特有的ESG投資分析方法和理論思路。這也為我創立衍界資訊以及后續的產品開發，提供了巨大的幫助。另外，CFA證書也代表了高專業度，讓我在工作中給人留下良好的第一印象，極大地幫助了我的職業發展。
魏其芳，CFA
深圳資道智能科技有限公司董事長
我現在從事金融科技，具體而言，就是利用可視化工具和AI算法工具從事資本領域的投資、融資以及業務撮合。CFA課程的知識框架和背景可讓我更深入了解金融機構的業務需求、業務邏輯，從而有利于我們金融科技產品的研發和迭代；CFA證書能提供與時俱進的投資理念和國際視野，讓我們的產品始終基于專業；CFA證書的持證經歷讓我能更系統考慮我們潛在客戶（投資機構、金融機構等）的業務需求。
熊赟，CFA
景和資本基金經理
我目前的工作是一名固定收益投資基金經理。每天需要根據全市場的宏觀數據和微觀數據，對所管理的頭寸進行調整。這些策略的構建運用了大量在CFA課程中的基礎知識，包括利率曲線模型、宏觀經濟理論、衍生品定價等。這些知識在很多金融課程中也能學習到，但CFA課程進行了簡明而深刻的總結，給希望在短期內掌握有關知識并付諸應用的從業人員提供了便利。不僅如此，CFA課程還覆蓋了金融市場的各個領域，比如我的主要工作雖然和股票沒有直接關系，但是CFA課程讓我學會了如何分析財務報表和對股票進行估值，這些能幫助我理解金融市場的整體運行情況。對于大多數從業人員而言，CFA課程和后續學習的金融知識足以應對職業生涯的基本要求。如果自身能再提高數理知識和IT技能，就能在金融市場的某個細分領域立于不敗之地。
許曉光，CFA
恒大人壽專業總監
我目前在恒大人壽負責公司保險資金運用相關工作，包括資產配置、資產負債管理、償付能力管理等領域。CFA課程中相關理論知識覆蓋面比較廣，基本上可以滿足工作的基本需要，而且在實際工作中指導意義較大。CFA證書也是專業水平和專業能力的體現，可以贏得同事的信任和領導的認可。
楊殊威，CFA
中國建設銀行四川省分行資產管理業務中心投資經理
目前從事資產管理領域的工作，主要是資產端底層資產挖掘篩選、結構設計、合同談判等，最終形成可供資管產品投資的資產。同時也涉及一定的資管產品設計工作以及并購業務。CFA課程的學習使我形成了較為嚴謹完整的分析框架，有助于在復雜多變的金融實務中快速抓住實質，也引導我形成了從客戶/合作方的核心需求出發的工作習慣。同時，CFA證書在業內認可度較高，有助于取得合作者的信任。
余樂，CFA
渣打銀行（香港）有限公司高級信貸部經理
總體來說CFA課程的內容提供了全面的金融知識。我現在的工作主要是審批香港業務的信貸申請。CFA課程中的財務分析，風險評估是最直接幫助我現在的工作的。在我在深圳擔任中國客戶部總監時，我的主要工作內容是客戶關系管理。固定收益，外匯等內容對于我了解資本市場產品有很大幫助。
張聰，CFA
安永亞太及大中華區合伙人
我的工作主要是給各個商業組織和企業家提供商業和稅務咨詢。做咨詢工作的一個重要基石是需要建立一個多維度的分析框架，尋找現時（時空）的最優解。相比較于點狀或線性地解讀某條法律規定，通過建立在時間橫軸上的，從宏觀監管、中觀行業、微觀企業及競爭態勢等多維度視角組成的框架，比較容易找到解決方案。而這一框架，最早來源于CFA課程的學習。這個框架思維本身從根本上改變了我看待世界的方式。我一直覺得一門優秀、經典的培訓課程，交付給學生的一定不僅僅是具體的知識和技能，還需要有“靈魂”，而對我而言，這個靈魂就是多維思考框架。
