首先登錄你的協(xié)會官網(wǎng)賬號后，點擊菜單欄中的Membership—Become a Member，申請成為CFA的Regular Member。
Step 1. 更新個人信息（難度★）
第一步：填寫個人信息與聯(lián)系地址，請務(wù)必填寫準確地址，將來證書寄送和協(xié)會會刊寄送都是發(fā)至這個地址。這部分的填寫非常容易，請根據(jù)個人信息如實準確填寫即可。
需要提請關(guān)注一點：申請?zhí)峤缓髤f(xié)會很有可能通過電話或電子郵件的形式與你個人取得聯(lián)系。例如對你提交工作經(jīng)驗中有不明確的地方就可能通過電話或郵件請你作出進一步的解釋。因此請在申請期間保持通訊暢通并時常查看。
Step 2.添加申請人的所在地協(xié)會（難度★）
CFA分會選擇，中國主要是選CFA China，另外成都、深圳、北京、上海有設(shè)立分會，可單獨選擇。如果長期在國外也可以選擇當?shù)氐姆謺貐^(qū)分會不定期組織一些會員活動；
Step 3. Education 教育背景（難度★★）
Step 4. Work Experience 更新工作經(jīng)歷（難度★★★★）
CFA協(xié)會對工作經(jīng)驗的要求是非常嚴格的。他不在乎你的公司名氣有多大或你個人的title有多高，協(xié)會關(guān)注的是你工作的實質(zhì)。簡單來說如果你所從事的工作是利用經(jīng)濟的、統(tǒng)計的或財務(wù)的數(shù)據(jù)進行投資分析、研究、決策或投資管理，這樣才是CFA協(xié)會認可的工作經(jīng)歷。
CFA協(xié)會要求工作經(jīng)驗檢測工具：https://www.cfainstitute.org/community/membership/process/Pages/work_experience_assessment.aspx
*該環(huán)節(jié)為核心環(huán)節(jié)。
1）協(xié)會重點關(guān)注的是工作職責范圍，公司大小和職位高低都沒有關(guān)系，重要的是你工作的內(nèi)容是否包括：直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關(guān)工作。
職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會認可，主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認可。如果所從事的工作中涉及的職務(wù)內(nèi)容和投資決策相關(guān)，亦可提供詳細的工作經(jīng)驗給CFA協(xié)會，也是被認可的，且工作時間長度至少滿足36個月份或者4000工時。
2). 填寫需關(guān)注的事項
a.Job Category 選項：建議大家根據(jù)協(xié)會提供的選項選擇與自己工作最貼近的職業(yè)類型。在此注意千萬不要選擇OTHER，選擇OTHER后續(xù)解釋非常麻煩。
b.注意：對所從事工作內(nèi)容描述請詳細填寫！建議從以下幾個方面詳細進行說明：突出工作中和經(jīng)濟、統(tǒng)計、財務(wù)數(shù)據(jù)分析以及投資管理的關(guān)聯(lián)性在工作團隊中的作用；詳細描述你如何在整個投資決策過程中增加價值(add value)所服務(wù)的客戶類型以及客戶名稱。
建議增加在CFA學習過程中所學到的知識，例如：你是做財務(wù)分析工作的可以列舉一些上市公司的財務(wù)比率。從事個人理財業(yè)務(wù)的學員可以運用撰寫個人IPS的術(shù)語來完善工作經(jīng)歷。
Step 6. Reference 提供推薦人信息（難度★★）
推薦人的數(shù)量及資質(zhì)要求：申請人可以優(yōu)先選擇其直接主管作為推薦人，也可以選擇其他推薦人來描述及證明申請人在投資決策過程中的職責；推薦人將被要求評論申請人的工作經(jīng)歷及專業(yè)品質(zhì)；申請人不能作自己的推薦人。
如果推薦人中有一位持有申請加入CFA持證人地方協(xié)會的有效會員身份，申請人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息，這三位人士不需要是CFA的持證人。
例：如果申請人在北京，推薦人之一隸屬CFA BEIJING那么申請人只需2個推薦人即可）如果申請人和推薦人都隸屬同一國家CFA CHINA，一個在CFA BEIJING另一個在CFA SHANGHAI的話這時仍然需要三名推薦人做推薦。
如下圖在這里只需填寫推薦人的姓名和郵箱信息然后點擊“send email”，協(xié)會會立即將相關(guān)確認問題發(fā)送給你選擇的推薦人。
*本環(huán)節(jié)也是核心步驟，你需要三位專業(yè)人士為你推薦。這三位人士不需要是CFA 的持證人。如果三人中有一人為持證人并且和被推薦人隸屬同一分會的話這時申請人只需兩名推薦人即可。如果推薦人中有你的上司那會更好。
*協(xié)會對推薦人的要求如下：
Three professional references are required unless you have a reference
from a regular member of the society to which you are applying. In that
case, two professional references are required. Supervisor references
are preferred.
點擊“Add Reference”，在此填寫推薦人的姓名、郵箱信息、關(guān)系，并確認推薦人是否屬于你所申請分會的。
推薦人都幫你完成推薦信息填寫之后，還需要申請人登陸，點擊一下提交，以完成全部的申請過程；
最后需要檢查一遍所有填寫信息，并勾選已了解協(xié)會的各項條款，再確認無誤后，即可提交。
當收到協(xié)會審核通過的郵件時，恭喜您！在距離獲得最后的證書只需完成最后兩步：
第1步.同意遵守并簽署協(xié)會會員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》（即Personal Conduct Statement）；
第2步.交納會員費,費用包括美國總部會費和所屬地區(qū)分會會費兩筆：
a. 美國總部會員標準年費為：275美元；
b. 已是退休狀態(tài)的會員年費為：100美元；
c.分會的會員費并非統(tǒng)一數(shù)額，具體所屬分會會費交納標準請聯(lián)絡(luò)所屬地區(qū)分會進行查詢。
分會會費標準：
CFA北京協(xié)會會費標準：￥500元人民幣
CFA深圳協(xié)會會費標準：￥500元人民幣
CFA成都協(xié)會會費：￥500元人民幣
CFA上海協(xié)會會費：￥500元人民幣
審核時間：針對已提交的申請，審核過程可能需要最多十個工作日。
涉及加入CFA持證人地方協(xié)會的申請會由相關(guān)地方協(xié)會進行審核，審核時間可能最多達30個自然日；
在所有申請審核步驟完成后，申請人會收到郵件通知，說明申請審核已經(jīng)完成。為確保郵件接收順利，申請人可以登錄CFA Institute賬號，在個人信息中核對好聯(lián)系信息。
審核通過的郵件。通知繳納會員費，同意遵守并簽署協(xié)會會員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》（即Personal Conduct Statement）；繳費后即可成為CFA協(xié)會的正式會員。
關(guān)于證書接收，有兩種選擇方式：
1）可以參加 CFA 協(xié)會舉辦的持證人授證大會，在活動上領(lǐng)取您的 CFA 證書，一般在年末的時候上海和北京、深圳都會舉辦一場。
2）如果沒有參加授證大會，那么CFA協(xié)會會將證書直接郵寄到您的聯(lián)系地址。
以上就是完整持證申請流程啦，祝大家早日持證！！！
