一、有助于判斷客戶信用資質情況
在拓展新客戶的過程中，盡管銀行有內部的產業信貸政策要求，宏觀層面上對客戶準入有一定把控，但是落實到具體客戶，仍然免不了要對客戶的運營狀況做一個具體的分析。
除了通過與客戶的日常交流和實地考察評估對方的經營情況，財務報表也是另一個極其重要的信息源。兩者需要相互印證，互為補充。只有對客戶情況掌握全面，與行內信審溝通才會比較順利。在這個過程中就非常考察我們對客戶的盡職調查能力，需要對財務報表分析有相當的理解。
在CFA的課程當中，一級和二級財務報表分析都是非常重點的內容，并且CFA中財務的知識點考察方向就是如何讀懂財務報表，并在此基礎上做出深入的分析。不管是投行，還是商業銀行，都是金融行業的基本功了。
二、有助于給客戶營銷銀行其它增值服務
除了傳統的流動資金貸款，銀行普遍希望能夠與客戶加強合作，提高客戶黏性。
比如說，對于有外幣敞口的客戶，我們會關注客戶有沒有Interest Rate Swap（利率互換）或者cross - currency basis swap（交叉貨幣利率互換）的需求；對于業務涉及大宗商品交易的客戶，我們會關注客戶需不需要做商品期貨以達到套期保值的效果；對于想投資境外資產的客戶，我們會設計一系列的結構安排，等等。
這就是考察大家綜合理解產品的能力了，如果從CFA課程體系中來看，一二三級都會涉及Equity，Fixed Income，Alternative Investments還有Derivatives這四類產品。如果我們對上述產品有比較深入的了解，在營銷過程中就更能抓住主動權。
我們就針對最普遍的cross - currency basis swap（交叉貨幣利率互換）簡單舉個例子。隨著國家鼓勵企業走出去，中資企業在境外發行美元債融資越來越普遍。很多企業在境外籌集到美元資金后回流境內使用，這種情況下我們可以和企業溝通交叉貨幣利率互換的作用，幫助客戶鎖定這筆外幣負債的匯率波動風險。這是對交叉貨幣利率互換最直觀的理解。
交叉貨幣利率互換可以用來作為融資工具。某些企業的日常經營活動涉及到使用大量美元，如果單純依賴從銀行以貸款的形式借入美元，可能面臨美元授信額度過快用完，從而制約企業業務發展的窘境。這種情況下可以向客戶營銷融資性互換，期初客戶可以用相對富余的人民幣換取美元，以解決美元需求的燃眉之急。
融資性互換作為一種衍生品，其對授信額度的資源消耗遠遠小于直接的貸款，在關鍵時刻是一條行之有效的計策。如果學習了CFA，我們對交叉貨幣利率互換的定價有一個基本的了解，有助于我們和客戶溝通合適的市場窗口，來執行這樣的交易。
三、有助于行內溝通
在我們對外營銷的過程中，需要行內各部門的大力配合。遠的比如信息科技、運營、法律、合規，更密切的有負責資金轉移定價（FTP）的資產負債部，提供財資類產品報價的金融市場部，提供貿易融資類產品的環球交易部，等等。
如果我們能多從兄弟部門的角度出發考慮問題，理解他們工作中的實際情況，可能遇到的各種限制，那么就能夠取得更好的部門間協作。這樣在體現個人專業性的同時，最終提升服務客戶的水平。
而要真正理解不同部門的運作規律，就要對金融的方方面面有一個基本的了解，這些知識都包含在CFA課程體系中。
最后講講晉升，只要把工作做好，晉升是水到渠成的事。而如果擁有CFA證書，至少能夠體現三點：你有良好的英文素養；你對金融知識有全面的了解；你注重提高自身的修養。CFA持證雖然不是晉升的硬指標，但在領導心中一定會是加分項。
總結一下，CFA持證對任何金融機構的工作都有很大的幫助。對銀行尤其如此，因為中國的商業銀行，涉獵業務很廣，從事著部分投行的業務。不管是想更好地做好本職工作，還是想轉崗去別的部門，亦或是轉行去其他類型的金融機構，CFA證書都會是履歷中亮眼的一筆。
