成為CFA（特許金融分析師）持證人，是CFA考試之旅的終點，也是在金融投資職場中繼續(xù)提升專業(yè)發(fā)展的起點。加入由超過180,000名CFA持證人組成的全球?qū)I(yè)人才網(wǎng)絡，不僅可以拓展人脈，也可以享受多樣的專業(yè)學習和職業(yè)發(fā)展資源。
此前我們?yōu)榇蠹沂崂砹顺肿C申請條件和流程，以及持證人權益及地方支持政策，本期內(nèi)容將圍繞我們收集到的相關問題和反饋進行詳細說明。
Q1. CFA三級考試成績會過期嗎？通過三級考試后，需要在多長時間內(nèi)申請持證？
三級考試成績不會過期。考生在通過三級考試并取得符合要求的工作經(jīng)驗后，隨時可以申請持證。申請持證需至少獲得4,000小時的相關工作經(jīng)驗，最少在36個月內(nèi)獲得。
Q2. 持證申請審核需要多長時間？
針對已提交的申請，審核過程可能需要最多10個工作日。涉及加入CFA持證人地方協(xié)會（local society）的申請將由相關地方協(xié)會進行審核，審核時間最長可能達30個自然日。
在所有申請審核步驟完成后，申請人會收到郵件通知，說明申請審核已經(jīng)完成。為確保郵件接收順利，建議申請人登錄CFA Institute賬號，在個人信息中核對好聯(lián)系信息。
Q3. 審核通過后，如何激活持證人身份？
我們會通過郵件發(fā)送具體操作信息。在收到審核通過的郵件后，可以登錄CFA Institute賬號完成相應的付款、相關協(xié)議與聲明簽署等操作。
Q4. 持證人年費是多少？
CFA持證人年費為275美元/年，有效期為每年的7月1日至次年6月30日。對于首次加入CFA Institute的持證人，繳納的金額根據(jù)加入的時間不同而有所差異。具體金額會在付款時由系統(tǒng)自動計算。
如果持證人選擇加入地方協(xié)會，還需額外支付地方協(xié)會會費。標準會費金額為人民幣500元/年。除CFA China外*，其他地方協(xié)會的會費與持證人年費需分開繳納。
申請人在完成持證人年費繳納后，地方協(xié)會工作人員會聯(lián)系持證人安排入會及繳費事宜。加入持證人地方協(xié)會后，持證人可以享受本地職業(yè)發(fā)展活動、社交活動、專題講座等行業(yè)交流與學習資源，以及其他本地協(xié)會會員專屬權益。
* CFA China繳費（75美元/年）無需與持證人年費繳納分開操作。繳費完成后，申請加入CFA China的持證人會收到郵件通知，由相關工作人員安排入會及后續(xù)事宜。
Q5. 在填寫持證申請時，如何描述工作經(jīng)驗？
在對工作經(jīng)驗進行描述時，申請人應先描述自己的工作內(nèi)容，以及工作內(nèi)容與投資決策的關系。申請人需要展示自己的工作對進行投資決策產(chǎn)生哪些影響，以及自己的工作產(chǎn)出為進行投資決策提供了哪些附加價值。
以下提供幾個示例，供申請人參考。
示例1
符合要求的描述
I prepare financial models based on reviewed information, analyze fundamentals, and value acquisition targets to provide recommendations to the investment committee.
滿足了哪些條件
1. 申請人描述了該職位所進行的獨立的分析工作。
2. 該工作的產(chǎn)出為財務模型以及投資建議，可以影響投資決策。
示例2
不符合要求的描述
My work focuses on successfully managing key relationships with end-clients relating to a new Know Your Client (KYC) initiative.
不足之處
申請人需要更詳細地描述自己的工作內(nèi)容。現(xiàn)在的描述無法清楚地了解該職位會進行哪些獨立的分析工作，也沒有闡明自己的工作成果如何對投資決策產(chǎn)生影響。
潤色后的描述
I develop and maintain strong working relationships with clients and communicate investment performance and strategy. I provide advice on a wide and diverse range of investment solutions customized to best meet the financial needs of those clients after thoroughly assessing financial fundamentals, reviewing business risk profile, and doing stress testing on cash flows.
Q6. 我不確定自己的工作是否符合持證要求，可以聯(lián)系哪里進行咨詢？
可以發(fā)送郵件聯(lián)系我們的客服人員進行咨詢：info@cfainstitute.org
Q7. 我去年底申請了紙質(zhì)證書，但到現(xiàn)在還未收到。我該怎么辦？
由于紙質(zhì)證書從美國寄出，在郵寄途中可能會產(chǎn)生問題。我們很抱歉由此帶來不便。持證人可以通過此郵件，咨詢證書郵寄問題：membership@cfainstitute.org。
