了解一些CFA的同學們知道，CFA基本是和證券行業完全匹配的一個黃金證書。從金融各個子行業來看，證券行業和CFA的契合度可以說是百分之百。所以你去問證券行業當中任何一個從業的人，CFA基本上是人人知人人曉。可以說只有考不過CFA的證券人，沒有不知道CFA的證券人。
那我們今天再來詳細看看證券行業中，CFA在哪些崗位當中能發揮作用。
在具體看不同的職業方向與CFA的關聯之前，我們還是再回顧一下CFA的內容。CFA可以說是一本證券投資行業的百科全書。
CFA一級和二級的主要目的是培養一名合格的分析師，所以課程的設置就是圍繞著分析師的基本技能展開，要了解數量分析的工具，掌握經濟學的分析方法，要掌握財務報表分析的技能，還要理解企業的投融資決策。第二部分就是具體的幾種投資產品，也就是權益、固定收益、衍生品和另類，在一級和二級當中我們要認識這些產品，并知道如何為他們估值。最后要知道如何去做投資組合。另外單獨的一個話題就是道德。
從三級開始，培養目標就變成了基金經理，具體從學科上來看，要開始為客戶投資了，那么要分析客戶的投資行為，然后要知道不同類型的客戶如何去配置資產，要知道市場的宏觀預期，還要掌握交易的規則，這部分是和一級和二級不一樣的內容。第二部分還是幾種重要的投資產品，固收、權益、另類和衍生，在三級當中會重點來看如何構建投資策略。最后一個部分還是道德
通過三個級別的學習，就可以求職分析師或者基金經理的工作啦~
但是證券行業不只是分析師和基金經理，即使我們不做這兩個崗位，CFA也會對我們的工作起到幫助作用。下面我們就一起來看看證券行業中的各個崗位與CFA的關聯度。
01證券行業的普通銷售人員
如果你是證券營業部或證券公司分公司的銷售人員，面向的是普通投資客戶，CFA是非常合適的。現在的客戶都越來越專業了，越來越多投資者都是不斷學習投資知識，提升投資的水平。那我們從業者也是一樣的，當我們面對客戶的時候，專業技能必須過硬。國內的從業者必須要通過證券從業資格認證，但是證券從業資格更偏向于理論知識，對于專業實操技能并不能很好適配。通過CFA的學習就可以很好得補充這部分內容，具備了一定的專業度，才能獲得客戶的信任。
CFA不僅可以學習金融知識，還可以起到一個背書的作用。我們知道，金融行業是依托于信用的行業。當拜訪一個陌生客戶的時候，如何快速獲得客戶信任，是一個很大的考驗。此時CFA就起到了背書，CFA持證后可以印在名片上，遞給客戶的時候，因為有CFA，就有了快速獲得客戶信任的可能性。
02 財富管理人員
證券行業中有一個很大的分支崗位類型是財富管理。財富管理主要是接觸一些高凈值客戶，銷售各種基金產品。既有公募基金，也有私募基金，還有私募股權（PE）基金。
證券或基金公司的總部會有財富管理崗位，信托公司也有大量的財富管理崗。市場上還有一些專門做財富管理業務的三方機構。除了傳統金融公司，在互聯網平臺的金融業務中，也有財富管理崗位。所以財富管理的從業人員是非常多的。
財富管理的關鍵是為合適的客戶來匹配合適的產品。這在CFA里，尤其是三級的個人IPS這一門課程中有非常詳細、非常規范的闡述。CFA里有關于財富管理的一整套頂層設計思路、方法論、以及具體的執行方略。理解規范的流程并合規的操作，是財富管理工作必不可少的，這些可以實際運用在工作當中的內容都可以在CFA中學習到。
除此之外，財富管理不僅需要專業知識，更多的依靠軟技能（soft skill），CFA也有客戶畫像的相關知識，了解客戶畫像，有助于更有效的與客戶進行溝通。
03 證券分析師
像我們前面介紹的，CFA整體的框架設計就是講投資研究的，因此，分析師和基金經理的工作基本和CFA整體的體系完全吻合。CFA基本是一名合格證券分析師的學習寶典，你需要的，它都有。
首先證券分析師要看懂宏觀經濟周期，理解央行政策，能夠預判宏觀流動性，只有做到這點，才不會在大周期上犯錯，還要正確的在股、債、期、匯中進行戰略與戰術的資產配置。這些涉及大周期研判的內容貫穿一級到三級的經濟學內容當中。學習了基本的經濟預判，我們不會犯下熊市底部恐慌看空，牛市頂部重倉進倉的錯誤。
其次，現在的證券分析師，都是要深入分析行業和企業的，那么財務知識就不可缺少，在一級和二級的財報分析這門課程當中，基本會教你分析所有重要的財務報表信息。另外公司理財的課程，會從內部外部來分析公司的投融資決策。學習CFA后在看報表這一關上就算通關了。上市公司報表就可以看懂了，并且一些財務作假的潛在跡象也能提前預判出來了。就可以利用財務信息來輔助投資決策。
最后，現在金融市場的范圍很廣，分析師的類型也有很多。有些是股票分析師，有些是債券分析師，有些是外匯分析師，還有一些是基金業績評估師。權益和固收這兩門課程都是從一級到三級貫穿來講的，在一級當中，主要是了解基本的概念，在二級當中，主要來講估值方法，確定投資品的價值，而到三級當中，就著重介紹如何構建投資策略。這種循序漸進的內容體系大家在學習之后，能切實得應用在實物工作當中。而對于基金業績評估師，這是基金中的基金（fund of fund、FOF）的技能，也是財富管理業務所需要的，CFA在這一領域做了詳盡的分析，并且介紹了比較常用的基金業績評估模型，教你如何選基金經理。
04基金經理和自營投資者
基金經理與分析師的工作還是有一定區別的。分析師主要是尋找好的投資標的，而基金經理需要考慮，如何構建組合實現在風險水平一定的情況下，收益能最大化。
所以組合管理也是CFA體系中從一級貫穿到三級的課程，一級和二級當中主要講解經典的投資組合管理理論，而在三級當中，把整個組合管理的內容擴展到了資產配置，交易，業績評估等方方面面。
基金經理是需要經常與持有人溝通的，客戶面臨凈值的漲漲跌跌，難免會有各種情緒問題，這些情緒問題也是共性的。在三級的行為金融這門課程當中，揭示了客戶共性的很多行為偏差，了解了這些內容，就可以更好的和客戶進行溝通。
除此之外，基金經理也需要好的交易執行，在國內，尤其是公募基金，還是需要人工交易員的。因此CFA里也講到了常見的交易執行工具，比如一些算法交易。在交易完成后，需要評估交易執行的好壞，CFA里拆解了各種交易成本，包括了顯性的成本和隱性的成本。
除了管別人錢的基金經理，自營投資者也適合CFA。自營投資者是管理自有資金的投資者，股市里俗稱的“散戶”就屬于自營投資者。畢竟每個人都有對資產保值增值的需求。
CFA涵蓋了宏觀經濟、流動性、行業分析、企業分析，涵蓋了股、債、期、匯分析和大類資產配置。學了CFA，即使不進入金融行業，也可以自己做投資。
05想轉行證券的理工科人士
很多轉行的朋友學的是理工科專業，在實體行業工作，想轉行做證券。理工科專業、實體行業工作，最大的優勢就是有復合背景。比如很多從事創新藥研發的同學，希望去券商做一名醫藥行業研究員，或者去醫藥產業基金從事醫藥行業的投資。或者機械行業的背景，可以去做機械行業的分析師。
對于這種情況，CFA就是合適的。因為轉行進入金融行業，需要證明自己具備金融必備知識。有很多同學，通過本科學理工科，碩士學金融經濟專業，獲得了這項證明。但是對于已經工作的同學來說，通過學歷來證明自己擁有金融知識，成本太大了，不算備考碩士的時間，脫產兩三年進行學習也意味著需要兩三年沒有工作收入。這個時候來看，CFA就是一個性價比非常高的選擇。一方面，CFA是金融行業含金量的證書，擁有CFA，就意味著深厚的金融功底。一方面，CFA的成本肯定比考一個學歷要小得多，在職就可以備考，也不用擔心脫離社會。
如果你已經在證券行業還沒有考CFA，又或者你準備進入證券行業，那么CFA對你來說，都太剛需啦。
