金融世界可以簡單的分為兩方：有一方等投資需要錢（借錢方）；另一方有錢“沒地花”（投資方），而金融市場就是將這兩方聯(lián)系起來的地方。代表借錢方的可以被理解成為“Corporate Finance”，投行就是CorpFin的典型代表；代表投資方的可以認為是“Investment”，資管公司就是Investment-Side的典型代表；這算是金融的兩大職業(yè)方向。這是我們需要搞明白的背景知識。根據(jù)CFA官方數(shù)據(jù)，CFA持證人占比最大的職業(yè)是“Portfolio Manager” (組合管理經(jīng)理，可以籠統(tǒng)的翻譯成為基金經(jīng)理）和“Research Analyst”（分析師，為基金經(jīng)理提供數(shù)據(jù)、分析和研究報告），占比分別為22%和15%。回到金融的兩大職業(yè)方向，很顯然，CFA是培養(yǎng)Investment-side的專業(yè)人才。所以，如果你的目標(biāo)是資管行業(yè)，那么CFA再適合你不過了。
CFA的規(guī)定，最早在本科畢業(yè)前12個月可以考CFA。具體到什么時候卻因人而異。CFA是一個非常好的學(xué)習(xí)工具，它系統(tǒng)的介紹了金融學(xué)的基礎(chǔ)知識，和各種投資工具。可以分兩種情況分析：
一、金融背景的同學(xué)
1、專業(yè)知識非常扎實，GPA很高
首先，這部分同學(xué)考CFA會更容易，因為很多內(nèi)容你在學(xué)校里學(xué)過了，而且考了CFA，會讓雇主了解你對于專業(yè)知識的掌握程度很扎實。
2、專業(yè)知識很不扎實，依舊想從事相關(guān)職業(yè)
融仕的確遇到過金融專業(yè)，但是對于金融基礎(chǔ)知識的掌握令人發(fā)指的不扎實，同時依舊滿心真誠的想要投身該行業(yè)的同學(xué)們。
那我們的建議就是：趕緊考！CFA算是業(yè)界對于金融學(xué)基礎(chǔ)知識涵蓋比較全面的證書，CFA一級10科的內(nèi)容幾乎相當(dāng)于金融學(xué)碩士所涵蓋的內(nèi)容，而這些內(nèi)容要在3個月里面掌握并通過考試不是一件簡單的事，可如果你非常篤定的想要進入這個行業(yè)，掌握最基本的金融知識是無法逃避的！
二、專業(yè)背景非金融的跨界考生
如果你背景專業(yè)不是金融的，卻想要跨界去找相關(guān)的工作。那么CFA的背景起碼能減輕用人單位，對于你背景知識的憂慮。所以建議是，如果打定主意入行，那考CFA趕早不趕晚。
三、要考到什么等級？
CFA三個級別可以這樣來區(qū)分理解是這樣的：
一級基礎(chǔ)科學(xué)：更多的考察基礎(chǔ)：經(jīng)濟學(xué)、統(tǒng)計學(xué)、財務(wù)分析、公司金融；
二級估值與定價：注意力放在各種投資工具的估值與定價；
三級應(yīng)用：將所有知識放在組合管理和財富管理的框架之下。
三級考察的內(nèi)容是，面向從業(yè)若干年的組合經(jīng)理。對于一個正在找Entry Level工作的愣頭青，考過一級就已經(jīng)非常厲害了。很多公司對于二級三級的考試和培訓(xùn)都有報銷政策，CFA報名費那么貴完全可以等到參加工作以后讓老板掏腰包。
四、跨專業(yè)，文科背景可以考CFA么？
有統(tǒng)計、經(jīng)濟、財務(wù)背景當(dāng)然對考CFA有非常好的幫助。如果你是參加過中國高考的人兒，那CFA的數(shù)理要求對你簡直是小菜一碟，如果你是在美國上的高中和本科，也意味著你需要稍微多花一些時間，不過難度并沒有想象中那么大。
其實說到底，金融（除了金融數(shù)學(xué)、或者金工程這樣的專業(yè)）屬于商學(xué)院，不屬于理工科。CFA也不例外，一個用Common Sense考試的東西，只要你踏下心來學(xué)習(xí)、總結(jié)。從某種程度上CFA一級的考試，對于記憶和背誦的內(nèi)容比數(shù)理的要求高！需要的數(shù)學(xué)知識國內(nèi)初中水平。
五、時間成本，要花多長時間準(zhǔn)備一級到三級？
三個級別的難度是逐漸遞增的，這個毋庸置疑，因此準(zhǔn)備時間也應(yīng)該是逐漸增加的。
千萬不要花太多時間準(zhǔn)備考試。一是怕堅持不下來，二是怕學(xué)完就忘了。300hours（一個研究CFA考試的網(wǎng)站）曾經(jīng)給出過一個研究報告，學(xué)員最晚應(yīng)在考試前3-6個月開始準(zhǔn)備考試，小于這個時間段的通過率都逐漸減小。
六、不知道以后想干什么？有沒有必要考個CFA看看？
考CFA付出的經(jīng)歷和金錢不小。為了好玩考一個，機會成本太大。但假如你確定未來要在金融行業(yè)內(nèi)發(fā)展，只是不知道具體在金融行業(yè)內(nèi)做什么。考個一級還是不錯的選擇的，因為一級的知識點在金融行業(yè)的哪個部分都能用的到，最起碼能夠幫你找到行業(yè)里的定位和方向。
