為了讓讀者更了解CFA證書的價值，我們歸納出十種最適合考CFA證書的人。當然如果你現(xiàn)在想轉業(yè)，從其它的行業(yè)轉到資產(chǎn)管理界，利用取得CFA證書當成一個跳板，在CFA考試課程里，會更有助于你的生涯發(fā)展。
1. 研究員、分析師、基金經(jīng)理人
這群人當然需要CFA證書，因為這個證照是吃飯的家伙。現(xiàn)在許多國外的研究員分析師基金經(jīng)理人來臺和業(yè)界人士交流時，名片上都頂著CFA證書三個字，光鮮亮麗。臺灣的研究員分析師見賢思齊，有朝一日一定要和他們平起平坐，不管是在薪事上或是在專業(yè)上。
在我們接觸的學員中，有很多已經(jīng)是基金經(jīng)理人，他們常常看國內(nèi)外的研究報告，其中作者姓名旁多有CFA證書三個字，這代表一種專業(yè)，而操盤手自已有需要這種專業(yè)，這樣才能碰撞出更美的火花。考CFA證書絕對不是趕流行，也不是速成的事。
2. 資產(chǎn)管理者
資產(chǎn)管理更是一輩子的事業(yè)，因此終身學習實有必要，參加CFA考試只是終身學習中重要的一環(huán)。筆者建議要長期待在資產(chǎn)管理公司或是投資銀行，不妨選擇早點考CFA證書。一來可以向老板證明你是玩真的，一來研讀CFA考試教材對你的職業(yè)也很有幫助。在美國，如果你不是畢業(yè)于前十名的MBA名校，想去華爾街闖一闖，最好有CFA考試第一級的通過證明，否則很難獲得面試的機會。而且金融市場很多信息是用英文作溝通，利用考CFA證書培養(yǎng)對英文的實力，一魚兩吃。
3. (企管碩士)，MS in Finance(財務碩士)，MS in Financial Engineering(財務金融碩士）
這群人投資了一年到二年的時間拿到一個商學企管碩士、財務碩士，或是財務工程碩士，但如果要到資產(chǎn)管理公司工作，似乎有CFA證書是更好的解決方案，因為國際間只有一種CFA證書，代表一致性的質量。現(xiàn)在MBA人才過剩，如果不是很好的學校，在職場上難有競爭力。而研究所主修財務或財務工程的人學的又太偏數(shù)理分析，對財務報表分析及其它比較宏觀的科目缺乏完整的訓練，因此在職業(yè)選擇上比較沒有彈性。主管機關一個先進的金融市場，其主管機關一定也差不到那里去。有先進的金融商品，才會有先進的立法及行政。
同樣地，有開放且不斷追求新知的證券主管機關，也才有活潑多元的證券市場及商品。相信臺灣證券主管機關這幾年來和業(yè)界一樣，也接觸了很多新的金融產(chǎn)品及知識。根據(jù)我們的了解，光是證期會就已經(jīng)至少有五位同仁選擇參加CFA的考試，可以預見未來臺灣的證券發(fā)展一定能更快。
4. 學生
現(xiàn)在六年級七年級的學生面對比以前更大的競爭，更有來自如中國大陸等國家新一代年輕人排山倒海的壓力。在商學院就讀的大三大四學生，考研究所也許不是最好的選擇，有一個全球都承認的高階金融證照才是就業(yè)的保證。學生最有時間，當你們對未來很茫然的時候，參加CFA考試等于是幫自已未來數(shù)十年的職業(yè)生涯開啟了一扇窗。現(xiàn)在許多國立大學研一研二的學生都了解CFA證書的價值，因此都將其考試當成考證照的最高目標。
5. 大學講師教授
好的金融財管系老師會找一套最有系統(tǒng)性的學習教材，并且鼓勵學生早點走出象牙塔，請他們在學時先接觸CFA考試課程，無疑是給他們最好的釣竿。好的老師也正好可以利用CFA考試的內(nèi)容充實自已的知識(特別是第二級及第三級考試)，順利尋找下一篇學術論文的靈感。
6. 銀行證券業(yè)銷售人員
這樣說吧!有CFA證書三個字放在名片上可以創(chuàng)造五分鐘的營銷價值，讓客戶對你的第一印象比較好。誠然，考上CFA證書不一定要從事研究的工作，如果能在證券經(jīng)紀業(yè)務部或是銀行放款部服務，接觸現(xiàn)有寶貴的客戶，順便可以利用CFA考試所學到的知識，發(fā)揮您的所長。在我們所接觸到的學員中，就有很多來自于銀行放款業(yè)務及券商經(jīng)紀業(yè)務的中高階主管。
7. 國內(nèi)證券分析師
這群人已經(jīng)考取了證券分析師，實力非凡。但國內(nèi)的證券分析師的考試科目畢竟比較偏制度法規(guī)面，對于一日千里的證券業(yè)之新知比較無法完全掌握。我們接觸太多學員已經(jīng)有證券分析師的資格，卻仍然選擇報考CFA證書，他們都認為兩者考試科目有很大的不同。但可以確定的是，中國大陸、香港、新加坡也許不太重視臺灣的證券分析師，但卻非常相信CFA證書的價值。
8. FRM(金融風險管理師)，CPA(注冊會計師）
既然考過了FRM，表示你對數(shù)量統(tǒng)計、債券、衍生性金融商品有非常的了解，再考CFA證書其實過關的機率就相當高，在職場上能發(fā)揮的空間也就越大。對于CPA而言，如果你覺得會計師事務所的工作太過繁忙，缺乏挑戰(zhàn)性，可以選擇考CFA證書，為自已的職場加分，也突顯你跟其它會計師的不同。
9. 金融業(yè)主管
當你的部屬都具有CFA證書資格的時候，主管也來一個吧!至少說考過CFA考試第一級，你也能更理解你的屬下為什么晚上比較沒有空應酬(因為都去閱讀CFA考試的教材了)。而且CFA考試重視職業(yè)行為準則(Ethics)，一個部門的同仁都依照客戶最大利益做事，對整個部門也是一件好事。
10. 銀行理財專員
增加自已面對客戶的信心與信任感，光是有幾張國內(nèi)證照并不足以讓你出人頭地。您的客戶比你有錢得多，也比你的人生更有經(jīng)驗，你如何讓他放心地將錢交給你管理，在他還沒有決定將錢交給你之前，你先要投資自已于全球最高階的證照。況且，未來如果你要考CFP(認證理財規(guī)劃師)，如果你已經(jīng)有CFA證書的話，不再需要去參加學分班，就可以直接參加CFP的考試，這樣可以幫你：1)省掉上課的6萬元；2)節(jié)省一年半的寶貴時間。
在達到心儀崗位之前，大部分持證人都經(jīng)歷過投資顧問、客戶經(jīng)理、銷售等角色的歷練。這些崗位的歷練與積累都會是達到最終理想崗位必要的經(jīng)歷與條件。不忘初心、方得始終。了解“想成為的人”，學習“想成為的人”，讓我們成為“想成為的人”。
中國CFA官網(wǎng)，CFA培訓、CFA報名、CFA考試
